الدين العالمي

يشير الدين العالمي إلى إجمالي الأموال المستحقة على جميع القطاعات، بما في ذلك الحكومات والشركات والأسر في جميع أنحاء العالم. ^{[ 1 ]}

اعتبارًا من عام 2022بلغ الدين العالمي ما يعادل 305 تريليون دولار أمريكي . ويشمل ذلك ديون الجهات العامة والخاصة . ^{[ 2 ]} وبلغ إجمالي الدين الخارجي المستحق على الجهات العامة والخاصة للدائنين في دول أخرى 76 تريليون دولار أمريكي في عام 2019. ^{[ 3 ]} ولا يزال الدين العالمي في ازدياد. فبين عامي 2015 و2019، ازداد الدين العالمي بنحو 6% سنويًا. ^{[ 4 ] [ 5 ]} ووفقًا لصندوق النقد الدولي، في سبتمبر 2025، بلغ إجمالي الدين العالمي ما يعادل 235% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، منها 93% ديون حكومية و143% ديون خاصة تتكون من ديون الأسر وديون الشركات غير المالية . ^{[ 6 ]}

شرح الجدول:

 نسبة الدين العام إلى الناتج المحلي الإجمالي: هذا هو إجمالي الدين المحلي والخارجي للحكومة ومؤسساتها كنسبة مئوية من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد.

 نسبة الدين الخاص إلى الناتج المحلي الإجمالي: هذا هو إجمالي الدين المحلي والخارجي للمواطنين والشركات الخاصة كنسبة مئوية من الناتج المحلي الإجمالي للبلاد.

الدين الخارجي: هو إجمالي ديون المدينين من القطاعين العام والخاص للبنوك الأجنبية وغيرها من الدائنين الأجانب . تُقاس المبالغ بمليارات الدولارات الأمريكية، محسوبة وفقًا لسعر الصرف الرسمي (يُعرّف المليار هنا بأنه ألف مليون، أو 10⁹ ⁾ .

الناتج المحلي الإجمالي: الناتج المحلي الإجمالي ، مليار دولار أمريكي.

إجمالي الدين، بالمليارات من الدولارات: هذا هو مجموع جميع الديون، المحلية والخارجية، المستحقة على المدينين من القطاعين العام والخاص في الدولة. وتُحسب المبالغ بالمليارات من الدولارات الأمريكية، وفقًا لسعر الصرف الرسمي.

عرض النقود، مليار دولار: هذا هو عرض النقود المتداولة ، أو النقود المتداولة، في الدولة بعملتها الخاصة . وتُحسب المبالغ بمليارات الدولارات الأمريكية، وفقًا لسعر الصرف الرسمي.

ملاحظة: معظم القيم تعود لعامي ٢٠٢٠ أو ٢٠٢١. بعض القيم أقدم ببضع سنوات. قد لا تكون القيم من مصادر مختلفة قد حُسبت بنفس الطريقة. لا يُتوقع تحديث الجدول سنويًا نظرًا لصعوبة الحصول على بعض المعلومات، ولعدم وجود متطوعين لتحديثه.

مصادر البيانات:

الدين العام: قاعدة بيانات الدين العالمي لصندوق النقد الدولي . بيانات عام 2020. ^{[ 7 ]}

الديون الخاصة: قاعدة بيانات الديون العالمية لصندوق النقد الدولي . بيانات عام 2020. ^{[ 7 ]}

الديون الخارجية: البيانات الخاصة بأستراليا، النمسا، البحرين، بلجيكا، كندا، تشيلي، كرواتيا، كوبا، قبرص، جمهورية التشيك، الدنمارك، إستونيا، فنلندا، فرنسا، ألمانيا، اليونان، هونغ كونغ، المجر، أيسلندا، أيرلندا، إسرائيل، إيطاليا، اليابان، كوريا الشمالية والجنوبية، الكويت، لاتفيا، ليتوانيا، لوكسمبورغ، مالطا، ناميبيا، هولندا، نيوزيلندا، النرويج، عُمان، بولندا، البرتغال، بورتوريكو، قطر، المملكة العربية السعودية، سنغافورة، سلوفاكيا، سلوفينيا، إسبانيا، السويد، سويسرا، تايوان، الإمارات العربية المتحدة، المملكة المتحدة، الولايات المتحدة الأمريكية، أوروغواي، الاتحاد الأوروبي، والعالم، مأخوذة من كتاب حقائق العالم الصادر عن وكالة المخابرات المركزية الأمريكية (CIA) ببيانات من عام 2019. ^{[ 3 ]} أما باقي البيانات فهي من البنك الدولي ببيانات من عام 2020. ^{[ 8 ]}

الناتج المحلي الإجمالي: معظم البيانات مأخوذة من قاعدة بيانات صندوق النقد الدولي لتوقعات الاقتصاد العالمي لعام 2022. ^{[ 9 ]} أما بيانات أفغانستان وكوبا ولبنان وباكستان وسوريا وأوكرانيا والعالم فهي من البنك الدولي مع بيانات لعام 2020 أو 2021. ^{[ 8 ]} تم نسخ بيانات كوريا الشمالية من اقتصاد كوريا الشمالية .

بيانات عرض النقود مأخوذة من البنك الدولي مع بيانات عام 2020. ^{[ 8 ]}

يوجد في العالم ديون تفوق حجم النقد المتداول. ^{[ 10 ]} تتراوح نسبة إجمالي الدين إلى المعروض النقدي بين 1.7 في اليابان وسويسرا و4.7 في الدنمارك وأيسلندا . وتبلغ هذه النسبة عالميًا 1.8، وفقًا للجدول أعلاه. وتشير بعض النماذج إلى أن ارتفاع نسبة الدين العام إلى المعروض النقدي غير مستدام. [ ^{11 ] يفضل} الاقتصاديون النظر إلى نسبة الدين إلى الناتج المحلي الإجمالي . وتتراوح هذه النسبة بين 1.5 في لاتفيا و5.0 في لوكسمبورغ . ويبلغ إجماليها عالميًا 3.5، وفقًا لمعهد التمويل الدولي . ^{[ 5 ]}

يمكن تفسير سبب تجاوز الدين للنقد المتداول بظاهرة خلق النقد الائتماني . فعندما يُصدر البنك قرضًا، فإنه يُنشئ نقدًا ائتمانيًا وديونًا في آنٍ واحد. ويزداد كلٌ من إجمالي الدين في المجتمع وإجمالي النقد المتداول بنفس المبلغ، وهو أصل القرض. وعند حلول موعد سداد القرض، يكون الدين قد ازداد بفعل الفائدة المركبة ، بينما لم يزد النقد الائتماني. وبالتالي، فإن معظم فائض الدين ينشأ من الفائدة المركبة للائتمان المصرفي. ^{[ 12 ] [ 13 ]}

قد يبدو سداد جميع الديون مستحيلاً في ظل وجود ديون تفوق المعروض النقدي في العالم، لكن من الممكن نظرياً سداد جميع الديون إذا أنفقت البنوك عائداتها من مدفوعات الفائدة على شراء المنتجات والخدمات، ما يسمح بتداول هذه الأموال وإعادة استخدامها لدفع المزيد من الفوائد. مع ذلك، يخشى النقاد من تكديس كميات هائلة من الأموال في الاقتصاد المالي بدلاً من إنفاقها في الاقتصاد الحقيقي، ما يؤدي إلى تزايد الدين الإجمالي بدلاً من انخفاضه. ^{[ 14 ] [ 15 ]} في الواقع، نما الدين العالمي بنحو 6% سنوياً خلال الفترة من 2015 إلى 2021. ^{[ 4 ] [ 5 ]}

يمكن سداد الدين إذا تجاوز معدل النمو الاقتصادي سعر الفائدة . ^{[ 13 ]} ومع ذلك، من غير المرجح أن يحدث هذا طالما أن معدل العائد على الاستثمار الرأسمالي أكبر من معدل النمو الاقتصادي . ^{[ 16 ]} ومن الأسباب الأخرى التي تجعل هذا الأمر غير واقعي، كما يجادل دعاة حماية البيئة ، أن النمو الدائم على كوكب محدود الموارد غير مستدام . ^{[ 13 ] [ 17 ] [ 18 ]}

قد يتأثر الدين سلبًا إذا تجاوز معدل التضخم سعر الفائدة، ^{[ 19 ]} ولكن التضخم يرفع أيضًا أسعار العقارات وغيرها من الأصول ، مما يؤدي إلى مزيد من الديون الجديدة لتمويل تكاليف السكن. ^{[ 14 ]} ويؤدي ارتفاع معدل التضخم إلى انخفاض ثقة المستهلك ، وارتفاع معدلات البطالة ، وعدم الاستقرار الاقتصادي . ^{[ 13 ] [ 20 ]}

يُعدّ تزايد الديون بوتيرة متسارعة نتيجةً للنظام المالي الحالي الذي يُفضي إلى نموّ غير متوازن وغير مُنضبط للأموال والديون. ^{[ 13 ] [ 21 ]} ويُشير تقريرٌ صادرٌ عن الحكومة الهولندية إلى وجود خللٍ في التوازن بين المصالح العامة والخاصة، مع قصورٍ في المساءلة الديمقراطية . ^{[ 20 ]} ويُؤدّي ارتفاع مستوى الديون إلى زعزعة استقرار الاقتصاد، مُعرّضًا الاقتصاد لمخاطر الأزمات الاقتصادية . ^{[ 12 ] [ 13 ]} وقد وُصفت عواقب الأزمات المتكررة بأنها غير عادلة، إذ يذهب جزءٌ كبيرٌ من فوائد الازدهار المالي إلى القطاع المالي ، بينما يتحمّل عامة الناس تكاليف الانهيار اللاحق في صورة إفلاسات ، وعمليات إنقاذٍ للبنوك ، وبطالة ، وعمليات إخلاءٍ من المنازل . ^{[ 20 ]} فعلى سبيل المثال، يُجبر المزارعون في الهند على بيع مزارعهم وأراضيهم بسبب الديون التي لا مفرّ منها (انظر: انتحار المزارعين في الهند ). ^{[ 22 ]}

يتألف الدين الخارجي من ديون حكومية للدول الأجنبية، بالإضافة إلى ديون خاصة مقومة بالعملات الأجنبية . ويختلف الدين الخارجي عن الدين الداخلي لتأثيره على الميزان التجاري . إذ تُسهم مدفوعات الفائدة والتضخم سلبًا في الميزان التجاري للدولة المدينة، بينما تُحقق فائضًا للدولة الدائنة أو الدولة المُصدرة للعملة. ^{[ 13 ]} وفي حين تستطيع الحكومة السيطرة على الدين الداخلي من خلال سياستها النقدية والمالية ، فإن لديها وسائل أقل للسيطرة على الدين الخارجي. ^{[ 13 ]} وقد يؤدي ارتفاع الدين الخارجي إلى التخلف عن سداد الديون السيادية ، لا سيما بالنسبة للدول الفقيرة ذات الصادرات المحدودة . ^{[ 12 ]}

يُؤدي تزايد مستوى الديون الخارجية غير القابلة للسداد في الدول الفقيرة إلى خلق علاقة تبعية بين الدول المدينة والدائنة. ويزعم النقاد أن هذه التبعية للديون تُستخدم غالبًا كوسيلة ضغط لإقامة علاقة استعمارية جديدة . ^{[ 23 ] [ 24 ]} ويعارض هذا الرأي خبراء اقتصاديات التنمية الذين يرون أثرًا إيجابيًا لتدفق رؤوس الأموال الأجنبية، سواءً كان ذلك في صورة استثمار مباشر أو قروض. ^{[ 25 ]}

تجني البنوك الخاصة أرباحًا من تداول الأموال لأن معظم الأموال المتداولة مصدرها الائتمان المصرفي. ^{[ 26 ]} وينتج عن ذلك اختلال في التوازن إذا استُخدمت الأموال المُنشأة في بلد ما للتداول في بلد آخر. ويُعدّ استبدال العملة ، أي الدفع بالعملات الأجنبية، شائعًا في البلدان ذات العملات الضعيفة . ^{[ 27 ]} وبما أن العملة المتداولة دوليًا مصدرها الائتمان المصرفي، فإنها تُدرّ ربحًا من إصدار العملة وعائدًا من الفائدة في البلد الذي تُنشأ فيه، وعجزًا تجاريًا مُقابلًا في البلد الذي تُتداول فيه العملة أو تُخزّن. ^{[ 28 ] [ 29 ]} وهذا يُفاقم الوضع في البلدان الفقيرة، ويجعلها عُرضة لتزايد الديون الخارجية والتضخم والأزمات الاقتصادية. ^{[ 30 ]}

تظهر مشاكل مماثلة في الدول التي لا تمتلك عملتها الخاصة. فعلى سبيل المثال، يعود ارتفاع الدين الخارجي والأزمات المالية التي عانت منها اليونان وإيطاليا وإسبانيا والعديد من دول منطقة اليورو الأخرى في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008 جزئياً إلى افتقارها للاستقلال النقدي وعدم قدرتها على ^التحكم في المعروض النقدي. [ ^{12 ]}

• ساعة الديون
• أزمة الديون
• ديون الدول النامية
• قائمة الدول حسب ديون الشركات
• قائمة الدول حسب الدين الخارجي
• قائمة الدول حسب ديون الأسر
• قائمة الدول حسب الدين الحكومي
• قائمة الدول حسب الأصول المالية
• قائمة الدول حسب التصنيف الائتماني
• فقاعة ديون الشركات
• عصر فقاعات الديون