البنك العثماني

بحلول أوائل عام 1862، تهيأت الظروف لإعادة النظر في مشروع البنك العثماني. فقد ازداد المستثمرون الأجانب ثقةً في نوايا الباب العالي الإصلاحية. وتولى محمد فؤاد باشا منصب الصدر الأعظم، وكان حريصًا على ظهور بنك يتمتع بقدرة فعّالة على إصدار الأوراق النقدية. وتماشيًا مع موقف السفير الفرنسي المُلحّ، أوضح أن المساواة في المشاركة بين بريطانيا وفرنسا ستظل شرطًا أساسيًا لمنح امتياز الإصدار. واستجابةً لذلك، تواصل البنك العثماني مع الأخوين بيرير وشركتهما "كريدي موبيلييه" ، اللذين جمعا مجموعة من المستثمرين الفرنسيين البارزين. وفي 16 نوفمبر 1862 في باريس، توصل المفاوضون البريطانيون والفرنسيون إلى اتفاق ينص على تصفية البنك العثماني ونقل أعماله إلى مؤسسة جديدة. وتلت ذلك مفاوضات في إسطنبول في ديسمبر 1862 بين مجموعة من الممثلين البريطانيين والفرنسيين، بدعم من سفارتي البلدين، والسلطات العثمانية. كما توقع لايارد في أواخر عام 1856، وعلى الرغم من استبدال فؤاد بيوسف كامل باشا في منصب الصدر الأعظم، فقد نصّ الاتفاق الذي تم التوصل إليه بشأن إدارة البنك الجديد على أن يكون مقره الرئيسي الرسمي ومجلس إدارته ومديره العام في إسطنبول، على أن يكون المدير العام أجنبيًا ويرفع تقاريره في نهاية المطاف إلى اللجان التي ستُشكّل في لندن وباريس. ولن يُعيّن الباب العالي سوى مفوض بصلاحيات إشرافية محدودة. وسيُمنح امتياز إصدار الأوراق المالية مبدئيًا لمدة ثلاثين عامًا، مع إعفاء كامل من الضرائب. ^{[ 9 ]} وسيتولى البنك تنفيذ جميع العمليات المالية للخزانة العثمانية في إسطنبول، وسيكون الوكيل المالي للحكومة محليًا ودوليًا. وبذلك، سيقدم البنك خدمات بنك مركزي مع عمليات تجارية متزامنة، وهو مزيج لم يكن غريبًا في ذلك الوقت. ^{[ 10 ]}

تم ترسيخ هذه الترتيبات في اتفاقية امتياز وقّعها كامل في 27 يناير 1863 مع فؤاد، ووزير الخارجية محمد أمين علي باشا ، ووزير المالية مصطفى فاضل باشا ، وكبير المدققين أحمد وفيك باشا . وفي 4 فبراير 1863 ، صادق السلطان عبد العزيز على الاتفاقية بفرمان . وفي 5 مارس 1863 ، سجّلت الحكومة العثمانية البنك العثماني الإمبراطوري الجديد الذي بدأ عملياته. وفي اليوم نفسه في لندن، صوّت مساهمو البنك العثماني المرخص من إنجلترا على تصفيته وفقًا لاتفاقية نوفمبر 1862، وهي عملية لم تُستكمل إلا في يونيو 1865. وفي الوقت نفسه، اكتمل نقل عمليات البنك القديم في إسطنبول إلى البنك الجديد في 1 يونيو 1863. ^{[ 9 ]}

كان مفهوم حوكمة منظمة BIO فريدًا وغير مسبوق. لم يكن من المتوقع أن تجتمع اللجنتان في لندن وباريس معًا؛ بل كانت قرارات إحدى اللجنتين تُصبح نافذة بمجرد مصادقة اللجنة الأخرى عليها. وكانت الاجتماعات العامة السنوية للمساهمين تُعقد في لندن. ^{[ 2 ]} وضمت اللجان الأصلية: في لندن، السير ويليام كلاي (رئيسًا)، وجيمس ألكسندر، وجون أندرسون، وتوماس تشارلز بروس ، وجورج تي. كلارك، وويليام ريتشارد دريك، وباسكو سانت ليجر غرينفيل ، وأوغسطس إدوارد هوبارت-هامبدن ، وجون دبليو. لاركينغ، ولاكلان ماكينتوش ريت، وجون ستيوارت؛ وفي باريس، تشارلز ماليت (رئيسًا)، وإيه. أندريه، وفينسنت بوفاريني، ورافاييل دي فيراري ، وأكيل فولد ، وفريدريك غرينينغر، وجان هنري هوتينغير ، والأخوان بيرير ، وأليكسيس بيليه-ويل ، وكازيمير سلفادور، وأنطوان جاكوب ستيرن . ^{[ 11 ] : 402} أصبح ألكسندر دي بلوك أول مدير عام في القسطنطينية، وكان إدوارد جيلبرتسون نائبه، وتألف المجلس المحلي من جون ستيوارت، ممثلاً لجنتي لندن وباريس، والمصرفيين المحليين أنطوان أليون وتشارلز سيمبسون هانسون. ^{[ 9 ]}

كان النشاط المبكر لبنك الاستثمار العثماني يتمحور في الغالب حول توفير التمويل للحكومة العثمانية، على الرغم من أن موظفي البنك كانوا قلقين منذ أغسطس 1865 بشأن الجدارة الائتمانية لمدينهم الرئيسي، ولم يكن بنك الاستثمار العثماني بأي حال من الأحوال اللاعب الوحيد في هذا السوق. ^{[ 12 ]}

مع ذلك، لم يكن البنك العثماني غافلاً تماماً عن الاحتياجات التمويلية الأوسع للاقتصاد العثماني. فإلى جانب نشاطه في إقراض الحكومة الإمبراطورية والمعاملات المالية الدولية، رعى في عام 1864 إنشاء بنك مستقل يركز على إقراض رجال الأعمال المحليين والحكومة المحلية. ^{[ 11 ] : 42} تلك "الشقيقة الصغرى"، التي سميت Société Générale de l'Empire Ottoman (SGEO، "الشركة العامة للإمبراطورية العثمانية")، كان من بين المساهمين الأوليين BIO نفسها إلى جانب عدد من المصرفيين في غلطة مثل أريستيد بالتاتزي ، وبنك عائلة كاموندو ، وبوغوس ميسيرلي أوغلو، وشراكة زافيروبولو وزافيري، وكريستاكيس زوغرافوس ، بالإضافة إلى الشركاء الدوليين بيشوفهايم وغولدشميت (باريس ولندن)، وفروهلينغ وغوشن (لندن ولايبزيغ )، وأوبنهايم وألبرتي وشركاه (باريس)، وأوغسطس رالي ( مرسيليا )، وستيرن براذرز (لندن)، وسيغموند سولزباش ( فرانكفورت ). ^{[ 11 ] : 403} بعد بضع سنوات، تدهورت العلاقات داخل تلك المجموعة، وبحلول سبعينيات القرن التاسع عشر، قلصت منظمة BIO معظم تعاملاتها مع SGEO، ^{[ 12 ]} التي تمت تصفيتها في نهاية المطاف عند انتهاء مدتها الأولية البالغة 30 عامًا في عام 1893، ^{[ 13 ]} في الوقت الذي بدأت فيه منظمة BIO بتطوير عملياتها المصرفية التجارية والتجزئة الخاصة بها في جميع أنحاء الإمبراطورية. ^{[ 4 ]}

وفي عام 1864 أيضاً، افتتح بنك رومانيا الدولي فرعاً في سالونيك ، المدينة المينائية العثمانية الرئيسية التي لم يكن له فيها وجود من قبل، وفرعاً آخر في مدينة لارنكا المينائية القبرصية . إلا أنه في نوفمبر 1865، رفض المساهمون خططاً لتوسيع شبكة الفروع بشكل أكثر طموحاً. وفي عام 1866، دفعت التطورات السياسية في الإمارات المتحدة المولدافية والوالاشيا المشكلة حديثاً بنك رومانيا الدولي إلى تحويل فرعيه هناك، في غالاتي (الذي تأسس عام 1856) وبوخارست (الذي تأسس عام 1861)، إلى شركة تابعة محلية، هي بنك رومانيا ، بينما احتفظ بنك رومانيا الدولي بأصولهما المتعثرة وقام بتصفيتها في نهاية المطاف بحلول عام 1872. وفي أكتوبر 1867، افتتح بنك رومانيا الدولي فرعاً في الإسكندرية ، وهو أول فرع له في خديوية مصر . وفي عام 1868، تم افتتاح فرع تجاري في باريس، أول فرع له في 30 شارع هوسمان. في عام 1870 انتقل إلى العنوان المرموق رقم 7، شارع مايربير، مقابل قصر غارنييه ، حيث بقي لأكثر من قرن. ^{[ 12 ]}

في عام 1868، واجه البنك العثماني أول منافس جاد له مع إنشاء كريدي جنرال عثماني ، وهي مؤسسة منافسة برعاية شركة سوسيتيه جنرال الفرنسية والعديد من المصرفيين في غلطة بما في ذلك عائلة توبيني ولكن أيضًا كريستاكيس زوغرافوس وستيفانوس زافيروبولو، الذين كانوا شركاء البنك العثماني في مشروع سوسيتيه جنرال عثماني. ^{[ 11 ] : 95–97} كان كريدي جنرال عثماني ضامنًا رئيسيًا لسندات الخزانة العثمانية، لكنه توقف عن العمل في عام 1899. ^{[ 13 ]} تم الترويج لمنافسين آخرين بعد ذلك بوقت قصير من قبل النمسا-المجر ، وهما البنك النمساوي العثماني ( بالفرنسية : Banque austro-ottomane ، بالألمانية : Austro-Ottomanische Bank ) برعاية البنك الأنجلو-نمساوي وجمعية فيينا المصرفية في عام 1871، ^{[ 14 ] : 24} والبنك النمساوي التركي ( بالفرنسية : Banque austro-turque ، وأحيانًا Société de crédit austro-turque ) في عام 1872. ^{[ 12 ]} لم ينجُ أي منهما من الاضطرابات المالية في سبعينيات القرن التاسع عشر؛ ^{[ 15 ]} تم دمج البنك النمساوي العثماني في بنك BIO في عام 1874. ^{[ 16 ]}

دفعت التحديات المالية المستمرة التي واجهتها الدولة العثمانية الصدرين الأعظمين المتعاقبين، محمد رشدي باشا وحسين عوني باشا، إلى السعي لتوسيع دور البنك العثماني بجعله المسؤول عن جميع عمليات الخزانة الإمبراطورية، بما في ذلك تحصيل الإيرادات والنفقات والتمويل قصير الأجل، بهدف استعادة الثقة في الانضباط المالي للدولة، وبالتالي تحسين قدرتها على الحصول على الائتمان. أرسلت الدولة العثمانية المسؤول الرفيع محمد صادق باشا إلى باريس للتفاوض على الاتفاقية الجديدة في أبريل 1874، ووُقّع النص هناك على الفور في 18 مايو 1874. نصّت الاتفاقية على أن يتولى البنك إدارة الخزانة العثمانية في جميع الولايات التي له فيها فروع، وأن يفتح فروعًا جديدة في الولايات التي لم يكن له فيها فروع. ويتقاضى البنك العثماني رسومًا قدرها 0.75% على جميع المعاملات المالية الحكومية، و1% على إصدار سندات الدين الحكومية قصيرة الأجل. استوعب البنك العثماني لاحقًا البنك النمساوي العثماني بناءً على طلب الباب العالي، وقاد إصدارًا كبيرًا للسندات العثمانية على عدة مراحل، في أواخر عام 1874 وأوائل عام 1875. ومع ذلك، أصبحت اتفاقية مايو 1874 موضع جدل في إسطنبول، لا سيما بين القوى الأجنبية الأخرى غير فرنسا والمملكة المتحدة، وتحديدًا الإمبراطورية الألمانية ، وخاصة الإمبراطورية الروسية . أُعيد التفاوض عليها في نسخة معدلة، وُقعت في 17 فبراير 1875 ، وصادق عليها السلطان عبد العزيز على الفور، مع تخفيض عمولة البنك العثماني على عمليات الخزانة من 0.75 إلى 0.5 بالمائة. ^{[ 16 ]}

كان إنشاء فروع جديدة مشروعًا خاسرًا لبنك بيروت الدولي ، وبالتالي لم يحقق طموحات الاتفاقية المعلنة، إذ لم يُفتتح سوى ثلاثة فروع جديدة عام 1875 في بورصة وأدرنة والروسجوك ، بالإضافة إلى مكتب فرعي لفرع بيروت في دمشق . وبشكل عام، واجه تطبيق الاتفاقية ودور بنك بيروت الدولي الجديد صعوبات عملية ومعارضة من مسؤولي الحكومة المحلية، وتفاقم الوضع بإقالة حسين عوني باشا، أحد أبرز داعميه، في أواخر أبريل 1875. ^{[ 16 ]} وقد جمع بنك بيروت الدولي عددًا من القروض الجديدة خلال عام 1875، لكنه لم يحتفظ إلا بجزء ضئيل منها في ميزانيته. ^{[ 17 ]}

بدأت الأزمة الشرقية الكبرى مع انتفاضة الهرسك في يوليو 1875، مما أدى إلى تفاقم الضغوط المالية. ففي 6 أكتوبر 1875 ، قرر الصدر الأعظم محمود نديم باشا من جانب واحد تغيير شروط سداد القروض الأخيرة، دون استشارة البنك الدولي، ^{[ 17 ]} وفي وقت لاحق من عام 1875، علّقت السلطات العثمانية تنفيذ اتفاقية فبراير بالكامل. ^{[ 16 ]} واستمر الوضع الأمني ​​للإمبراطورية في التدهور مع انتفاضة أبريل 1876 في بلغاريا وإعلان الحرب الصربية العثمانية في يونيو 1876، بالإضافة إلى عزل السلطان عبد العزيز في 30 مايو 1876 وابن أخيه وخليفته قصير الأجل مراد الخامس في 31 أغسطس 1876 . في عامي 1876 و1877، غذّت السلطات التضخم بإصدار ليرات عثمانية جديدة على شكل عملة ورقية أو "كايمه" ، كما فعلت خلال حرب القرم، والتي أُعيد شراؤها لاحقًا بسعر منخفض. وفي 24 أبريل 1877 ، أعلنت روسيا الحرب على الإمبراطورية العثمانية. وبعد مفاوضات مطولة في لندن، قاد البنك العثماني قرضًا جديدًا مدعومًا بالجزية من خديوية مصر ، والتي تم تحرير جزء منها من رهنها كضمان لاقتراض عثماني سابق في عامي 1854 و1871، إلا أن صرفها فشل في ديسمبر 1877 عقب هزائم عسكرية عثمانية في معركة قارص وحصار بليفنا . وخلال تلك الفترة المضطربة، قلّص البنك العثماني نشاطه وقاعدة تكاليفه، وعلّق توزيع الأرباح، بينما تضخمت مطالباته على الدولة العثمانية. ^{[ 17 ]}

في ربيع عام ١٨٧٨، عقب معاهدة سان ستيفانو ووقف الأعمال العدائية، ضغطت منظمة "بي أو" من أجل إيجاد حل لأزمة الدين العام العثماني لعرضه على مؤتمر برلين . واقترح رئيس لجنتها في باريس، شارل ماليه ، على وزير الخارجية الفرنسي ويليام وادينغتون إنشاء منظمة جديدة على غرار " كايس دو لا ديت" التي تأسست عام ١٨٧٦ لمصر، ولكن مع مراعاة أكبر لحساسيات الدولة العثمانية. وقد عالجت معاهدة برلين، الموقعة في ١٣ يوليو ١٨٧٨، جزئيًا مشكلة الديون من خلال تحديد تدفقات إيرادات من الأراضي المستقلة حديثًا ( بلغاريا ، والجبل الأسود ، ورومليا الشرقية ، وصربيا ) ، مما ساهم في سداد الدين العام العثماني وتعويضات الحرب . بموجب اتفاقية 22 نوفمبر 1879، فوضت السلطات العثمانية ستة مصادر دخل إلى اتحاد بقيادة منظمة الأعمال العثمانية (BIO) لمدة عشر سنوات، وهي: رسوم الطوابع ، والضرائب على المشروبات الكحولية، ورسوم صيد الأسماك في إسطنبول، ورسوم الحرير في أربع ولايات، واحتكار الملح والتبغ، وكان الأخيران هما الأكبر بكثير. وقد فُهم هذا التعهد بهذه المساهمات الست على نطاق واسع كإجراء مؤقت ريثما يتم التوصل إلى حل شامل لمشكلة الديون، وهو ما دأبت منظمة الأعمال العثمانية على المطالبة به. ^{[ 17 ]}

أثرت الحرب وتداعياتها على شبكة بنك بلغاريا الدولي (BIO). ففي بلغاريا، نُقل الفرع الذي أُنشئ حديثًا في روسكوك في مايو 1877 إلى فارنا . استؤنف نشاطه في عام 1878، ثم نُقل مرة أخرى إلى فارنا. فكّر بنك بلغاريا الدولي في تحويله إلى بنك وطني، كما فعل في رومانيا عام 1866، لكن هذا المشروع فشل نظرًا لعدم استقرار الدولة الجديدة، وأُغلق فرع فارنا عام 1882. في غضون ذلك، وبعد إنشاء مؤتمر برلين لرومليا الشرقية مباشرةً عام 1878، افتتح بنك بلغاريا الدولي فرعًا في العاصمة فيليبوبولي ( بلوفديف لاحقًا ). ومع دخول قبرص تحت الحكم البريطاني، سارع بنك بلغاريا الدولي إلى افتتاح فروع في نيقوسيا وليماسول عام 1879 لخدمة السلطات الجديدة في الجزيرة، محققًا موقعًا مهيمنًا رغم المنافسة المحلية من البنك الأنجلو-مصري . في خديوية مصر ، افتتحت منظمة BIO فرعًا في القاهرة في أوائل عام 1881، وصمد فرعها الرئيسي في الإسكندرية أمام أعمال الشغب خلال ثورة عرابي عام 1882. ^{[ 17 ]}

بدأت المفاوضات بشأن ديون الدولة العثمانية في إسطنبول في 13 سبتمبر 1881 ، وأسفرت عن الاتفاقية المعروفة بوثيقة التصديق عليها، وهي مرسوم محرم الصادر في 20 ديسمبر 1881 ، والذي أنهى فترة الأزمة المالية التي بدأت عام 1875. وأنشأ المرسوم إدارة الدين العام العثماني تحت إشراف مجلس مؤلف من سبعة أعضاء، يُعيّن أحدهم من قبل البنك العثماني لتمثيل الموقعين على اتفاقية نوفمبر 1879، والذين خُفّضت مطالباتهم بما يتماشى مع إعادة هيكلة الديون العامة المنصوص عليها في المرسوم. وفي الوقت نفسه، سعى البنك العثماني إلى ممارسة دوره كأمين صندوق بموجب اتفاقية فبراير 1875، التي كانت لا تزال سارية من حيث المبدأ، في عدد محدود من المواقع مثل بورصة ودمشق وأدرنة وسالونيك وإزمير. واستأنف البنك توزيع الأرباح اعتبارًا من عام 1880. ^{[ 17 ]}

خلال اضطرابات سبعينيات القرن التاسع عشر، وعلى الرغم من العداء الفرنسي لألمانيا عقب هزيمتها في الحرب الفرنسية البروسية ، بدأت مؤسسة BIO بالتواصل مع شركاء نمساويين وألمان. وقد أتاح لها استحواذها على البنك النمساوي العثماني عام 1874 علاقات في فيينا ، وفي عام 1881 دخلت في شراكة غير رسمية مع بنكي كريديتانشتالت في فيينا وإس . بلايشرودر في برلين للاستثمار في مشاريع مشتركة، عُرفت فيما بعد باسم "الكونسورتيوم". كان مشروعهم الأول هو تأسيس شركة لبيع منتجات التبغ، والتي حصلوا على موافقة إدارة الدين العام العثماني التي كانت تمتلك حقوق عائدات التبغ، وشكلوا كيانًا يُعرف باسم " ريجي" في عام 1883، وحصلوا على احتكار لمدة ثلاثين عامًا بدءًا من عام 1884. واجهت شركة "ريجي" أو شركة التبغ العثمانية بداية صعبة في مكافحة التهريب، لكنها أصبحت بارزة بما يكفي لتشارك نصف مبنى المقر الرئيسي الجديد الذي شيدته شركة التبغ العثمانية لنفسها في غلطة عام 1892. ^{[ 5 ]}

منذ عام 1882، سعى الكونسورتيوم إلى تطوير خطوط السكك الحديدية في الجزء الأوروبي من الإمبراطورية العثمانية، أو الروملي ، بهدف ربط القسطنطينية بفيينا. وكانت الحكومة العثمانية قد منحت في عام 1869 امتياز ما عُرف باسم " خطوط السكك الحديدية الشرقية" للممول الدولي موريس دي هيرش ، الذي لم يبدأ الأعمال، وفي عام 1882 تواصل مع شركة السكك الحديدية العثمانية (BIO) بهدف الانسحاب من المشروع. وبعد سنوات من المفاوضات، قادت شركة السكك الحديدية العثمانية (BIO) في عام 1885 تأسيس "شركة إنشاء خطوط السكك الحديدية في الروملي" ، التي تعهدت ببناء خطوط سكك حديدية إلى حدود بلغاريا وصربيا. في نهاية المطاف، باع هيرش امتيازه عام 1890 إلى مجموعة شكلها دويتشه بنك وفينر بنكفيرين، حيث مُنحت شركة BIO حصة 25%، باع معظمها لاحقًا لمستثمرين آخرين، من بينهم كونتوار ديسكومت دو باريس وسوسيتيه جنرال . أدى ذلك إلى شراكة غير رسمية بين BIO ودويتشه بنك، والتي حلت تدريجيًا محل الكونسورتيوم، خاصة بعد وفاة جيرسون فون بليشرودر عام 1893. ^{[ 5 ]}

شاركت شركة BIO في المراحل الأولى من دراسة إنشاء خط سكة حديد يربط محطة حيدر باشا ، الواقعة على الجانب الآسيوي من القسطنطينية، بالأناضول، وصولاً إلى بغداد ، والذي عُرف لاحقًا بجزء من خط سكة حديد برلين-بغداد . في عام 1888، شكّلت الشركة مجموعة من المستثمرين لهذا الغرض بالتعاون مع شركة Bleichröder وشركة Disconto-Gesellschaft في برلين، إلا أن بنك دويتشه فاز بامتياز منافس في وقت لاحق من ذلك العام، ما دفع شركة BIO إلى تحويل تركيزها نحو مشاريع السكك الحديدية في بلاد الشام وسوريا. ^{[ 5 ]} ومنذ عام 1888، شاركت شركة BIO في تأسيس شركة ميناء بيروت لتطوير ميناء بيروت بالتعاون مع شركة خط بيروت إلى دمشق بقيادة إدموند دي بيرتويس. وكانت هذه المرة الأولى التي تعمل فيها شركة BIO بتنسيق وثيق مع الحكومة الفرنسية التي روجت للمشروع. اكتملت أعمال البناء في عام 1894، بما في ذلك هدم قلعة بيروت القديمة ، وبدأ تشغيل مرفق الميناء الجديد في 1 يناير 1895. [ ^{5 ] في} عام 1891، شاركت شركة بيروت الدولية (BIO) في تأسيس شركة سكك حديد دمشق-بيروت-حوران الاقتصادية العثمانية لإنشاء خط سكة حديد يربط بيروت بدمشق ومنطقة حوران جنوبها، حيث اكتمل الفرع الرئيسي لبيروت-دمشق في يونيو 1895. إلا أن التوسعات شمالاً أثبتت أنها إشكالية من الناحية التجارية والمالية، على الرغم من ضغوط الحكومة الفرنسية لمواجهة خط سكة حديد برلين-بغداد الذي ترعاه ألمانيا. قامت شركة Société ottomane des chemins de fer Damas–Hamah et prolongements التي أعيد تسميتها في نهاية المطاف ببناء خط إلى حماة في عام 1902، وتم تمديده إلى حلب في عام 1906 واكتمل بفرع شرقي غربي بين حمص وطرابلس في عام 1911. [ ^{18 ] في} عام 1906، نقلت شركة BIO فرعها في بيروت إلى مبنى جديد على الواجهة البحرية للميناء.

في مايو 1899، اتفقت مؤسسة السكك الحديدية الألمانية (BIO) وبنك دويتشه في برلين على نهج مشترك لمشروع خط السكة الحديد المتجه إلى بغداد، والذي شهد تطورات وتحديات في السنوات اللاحقة. وفي 18 فبراير 1903 ، اتفقت المؤسستان في باريس على تشكيل اتحاد تمويلي وشركة تشغيل وشركة إنشاءات لتنفيذ المشروع. وفي 5 مارس 1903 ، وُقّع عقد امتياز نهائي في إسطنبول. إلا أن المشروع كان مشروطًا بجذب مجموعة من المستثمرين الدوليين، بما في ذلك مجموعة من المملكة المتحدة، وهو ما لم يتحقق في أبريل 1903 بسبب النظرة العامة البريطانية السلبية تجاه المشاركة في مشروع تقوده ألمانيا. ومن خلال مفاوضات في برلين في يونيو، قدمت مؤسسة السكك الحديدية الألمانية وبنك دويتشه تصورًا منقحًا حافظ على مظهر المساواة بين فرنسا وألمانيا، ولكن نظرًا للتوتر القائم بين البلدين، رفضت الحكومتان هذا التصور في وقت لاحق من يونيو. وانتهى المطاف بخط السكة الحديد إلى بغداد تحت سيطرة المصالح الألمانية والحلفاء، مع مشاركة محدودة فقط من مؤسسة السكك الحديدية الألمانية. ^{[ 19 ]}

شاركت شركة السكك الحديدية الإندونيسية (BIO) في بناء خط السكة الحديدية من القسطنطينية إلى سالونيك بين عامي 1892 و1896 (والذي أصبح معظمه فيما بعد خط سكة حديد سالونيك-ألكسندروبولي )، ولكن دون التزام مالي كبير، إذ توقعت الشركة بشكل صحيح أن الخط لن يكون مربحًا. ومن عام 1894 إلى عام 1897، قادت الشركة تطوير خط السكة الحديدية من سميرنا إلى أفيون قره حصار ، المعروف باسم خط سميرنا كاسابا وامتداداته . ^{[ 20 ]} وفي عام 1896، لعبت شركة السكك الحديدية الإندونيسية دورًا رئيسيًا في تأسيس شركة لتعدين الفحم في هيراكليا على ساحل البحر الأسود ، والتي تُعرف الآن باسم كارادينيز إريغلي ، وهي منجم الفحم الرئيسي في آسيا الصغرى. ^{[ 21 ]}

خلال ثمانينيات وتسعينيات القرن التاسع عشر وبداية القرن العشرين، حافظ البنك العثماني على دوره المهيمن في إدارة تمويل الحكومة العثمانية، لكنه خفّض من انكشافاته المالية. وفي عام ١٨٨٦، وافق على إعادة هيكلة قروضه المستحقة للحكومة. ثم استأنف إقراض الخزانة العثمانية على المدى القصير، لكنه حاول الحد من المبالغ المقابلة، مما أدى إلى توترات حادة مع وزير المالية هاغوب كازازيان باشا في أواخر ثمانينيات القرن التاسع عشر. ^{[ ٥ ]} وفي أكتوبر ١٨٨٩، سعى البنك العثماني إلى دفعة جديدة بتعيين إدغار فنسنت مديرًا عامًا لمدة خمس سنوات. وفي مارس ١٨٩٠، وافق البنك على إعادة هيكلة جديدة لقروضه للحكومة، وواصل العمل على تسوية قطاعات أخرى من ديون الدولة العثمانية في ظل شروط ائتمانية مواتية في أوائل تسعينيات القرن التاسع عشر. قامت الشركة برعاية شركات تابعة مالية في دول ثالثة لأغراض المراجحة المالية، وتحديداً شركة Société Financière Franco-Suisse التي تتخذ من جنيف مقراً لها عام 1892 (مشروع مشترك مع Union Financière de Genève )، ^{[ 20 ]} وشركة Société Financière d'Orient المسجلة في بروكسل عام 1896، والتي كانت تُدار فعلياً من باريس. ^{[ 22 ] [ 21 ]}

بدأت مؤسسة الاستثمار العثمانية (BIO) استثماراتها في مناجم الذهب بجنوب إفريقيا عام 1894. ^{[ 20 ]} وأدى التوسع السريع لهذه الاستثمارات وغيرها إلى بداية أزمة سحب جماعي للودائع في إسطنبول مطلع نوفمبر 1895، عقب تراجع السوق في لندن، إلا أن الحكومة العثمانية سارعت إلى احتواء الأزمة بدعم منها، بما في ذلك تمديد اتفاقية المؤسسة لمدة 12 عامًا، من 1913 إلى 1925. بعد ذلك، أعادت المؤسسة تنظيم إدارتها لتقليل مركزيتها، حيث وضعت شبكة الفروع تحت إدارة نائب المدير العام غاستون أوبوينو، وخفضت بشكل حاد استثماراتها في مشاريع السكك الحديدية وفي عدد من الفروع. كانت أزمة السيولة التي عصفت بالمؤسسة أواخر عام 1895 هي الأشد وطأة حتى ذلك الحين، كما أنها أدت إلى خروج العديد من منافسيها المحليين، بمن فيهم عدد من المصرفيين المتبقين في غلطة. ^{[ 21 ]}

في مطلع القرن العشرين، انخرط البنك باستمرار في جهود تسوية الدين العام العثماني، بما في ذلك التفاوض على إعادة هيكلة الدين المنصوص عليها في مرسوم 14 سبتمبر 1903، بالتعاون مع البنك الوطني الفرنسي للتجارة والصناعة . وقد أدى تدهور الوضع الأمني ​​في ولايات مقدونيا العثمانية الثلاث (سالونيك، والمنستير ، وأسكوب ) خلال فترة الكفاح المقدوني إلى مطالبة القوى الغربية بإجراء إصلاحات إدارية في المنطقة. وبدلاً من تحمل المزيد من التدخل الأجنبي، طلب السلطان عبد الحميد الثاني في أوائل عام 1905 من البنك العثماني تولي إدارة الخزانة بالكامل في الولايات المقدونية الثلاث وفقًا لشروط اتفاقية فبراير 1875، التي لم تُلغَ رسميًا قط. ^{[ 23 ]}

بالتزامن مع إدارته للعلاقات المالية مع الحكومة العثمانية في أوائل تسعينيات القرن التاسع عشر، أطلق إدغار فنسنت برنامجًا لافتتاح فروع جديدة، لا سيما في الأناضول وخارجها، وهو برنامج سبق التفكير فيه عامي 1865 و1874، لكن لم يُنفذ على نطاق واسع من قبل. أعاد البنك العثماني فتح شبكته في بلغاريا، متجاوزًا فرع فيليبوبولي الذي افتُتح عام 1878، فافتتح فرعًا في صوفيا عام 1890، ثم فرعًا آخر في روسه عام 1892. ^{[ 20 ]} ومنذ عام 1891، بدأ البنك العثماني بفتح حسابات توفير لعملاء التجزئة في تركيا (وقبل ذلك بقليل في مصر). وشهدت تسعينيات القرن التاسع عشر انتشارًا واسعًا لأوراق البنك العثماني النقدية في جميع أنحاء الإمبراطورية، بدلًا من اقتصار استخدامها على القسطنطينية كما كان الحال حتى ذلك الحين. ^{[ 20 ]}

في 26 أغسطس 1896 ، شهد المقر الرئيسي الجديد لبنك BIO في غلطة ، الذي افتُتح في 27 مايو 1892 ، حادثة مأساوية عُرفت باسم " احتلال البنك العثماني" . اقتحم ناشطون من الاتحاد الثوري الأرمني المبنى للفت انتباه العالم إلى معاناة الأرمن في الإمبراطورية العثمانية ، الذين كانوا هدفًا لمجازر الحميدية . تفاوض مديرو البنك على خروجهم الآمن ونقلهم إلى مرسيليا . ومع ذلك، أسفر الهجوم عن مقتل ثمانية أشخاص وإصابة أربعة عشر آخرين، من بينهم ناشطون أرمن، وعناصر من الشرطة العثمانية، وموظفو البنك، وعملاؤه. ^{[ 21 ]}

في أواخر تسعينيات القرن التاسع عشر، طلبت الحكومة البلغارية تحويل فروع بنك BIO في البلاد إلى بنك محلي متكامل. حاول بنك BIO إنشاء "بنك صوفيا" بدعم من شركتي Bleichröder و Berliner Disconto-Gesellschaft، لكن هذه المحاولة باءت بالفشل، وتم تصفية الفروع البلغارية الثلاثة جميعها عام 1899. ^{[ 21 ]}

في عام ١٩٠٣، استُهدف بنك BIO مجددًا بعملية تهدف إلى إثارة صدمة الرأي العام في أوروبا الغربية، وهذه المرة من قِبل قوميين بلغاريين مشاركين في الكفاح المقدوني . فقامت جماعة "بحارة سالونيك" ، وهي جماعة فوضوية، بتفجير فرع البنك في سالونيك والمباني المجاورة في ٢٩ أبريل ١٩٠٣ ، مما أسفر عن مقتل حارس ليلي، وذلك ضمن حملة هجمات إرهابية استمرت يومين وألحقت أضرارًا بالسكك الحديدية وسفينة ركاب فرنسية. وتمكن البنك من إعادة فتح أبوابه في موقع قريب في ١ مايو ١٩٠٣. ^{[ ٢٣ ]}

في عام ١٩٠٣، تأسست بورصة القاهرة لأول مرة بقيادة رجل الأعمال موسى يعقوب قطاوي، في مبنى فرع البنك الإسلامي المصري السابق في شارع عدلي الحالي. ^{[ ٢٤ ]} ومنذ عام ١٩٠٤، تمكن البنك الإسلامي المصري من تسريع توسع شبكة فروعه، بما في ذلك في مصر. وكان من بين أهداف البنك من افتتاح فروع جديدة استباق المنافسة من بنوك أخرى مثل بنك سالونيك في مقدونيا. وعلى عكس الماضي، حققت الفروع الجديدة أرباحًا سريعة، وأصبحت عمليات البنك المصرفي التجاري مهيمنة بشكل متزايد على نشاطه الإجمالي. ^{[ ٢٣ ]}

منذ بداية الحرب الإيطالية التركية في سبتمبر 1911، دخلت الإمبراطورية العثمانية فترة طويلة من المواجهات العسكرية شبه المتواصلة، مما زاد من الضغط على مواردها المالية. وتضاءل دور البنك الدولي العثماني في تمويل الدولة، ويعود ذلك جزئيًا إلى ازدياد المنافسة من بنك سالونيك (على الرغم من استحواذ البنك الدولي العثماني على حصة أقلية فيه عام 1911)، وبنك دويتشه أورينت بنك ، الذي أنشأه عام 1906 ثلاثة منافسين ألمان لدويتشه بنك، والبنك الوطني التركي ، الذي أنشأه الممول إرنست كاسل عام 1909. وبعد النكسات العثمانية في حروب البلقان ، نجح البنك الدولي العثماني ودويتشه بنك في الضغط لتجنب فرض تعويضات الحرب على الإمبراطورية في معاهدتي بوخارست والقسطنطينية ، لكنهما لم يحصلا على تخفيض في الدين العثماني يتناسب مع الخسائر الإقليمية التي تكبدتها الإمبراطورية. ^{[ 25 ]}

لم تُعيق السنوات الأولى من فترة الحرب التوسع السريع لشبكة فروع المكتب الدولي للبحوث (BIO)، حيث تم افتتاح 31 فرعًا بين عامي 1908 و1914، على الرغم من إغلاق فرعي بنغازي وطرابلس عقب انتصار إيطاليا في ليبيا . ^{[ 25 ]} ويشير إعلان من أوائل عام 1914 إلى وجود 83 فرعًا وفرعًا فرعيًا ومكتبًا، بالإضافة إلى مواقع المقر الرئيسي الثلاثة في غلطة ولندن وباريس.

• 4 في الأراضي العثمانية المتبقية في أوروبا: إسطنبول (الآن إمينونو ، افتتحت عام 1886) وبيرا (الآن شارع الاستقلال 115/أ، 1891) في القسطنطينية ؛ أدرنة (1875) ورودوستو/ تكيرداغ (1909) في تراقيا الشرقية ؛
• 42 في الأناضول العثمانية : سميرنا (1856)، أيدين (1863)، أفيون قره حصار (1863-1880 وأعيد افتتاحه 1899)، أداليا/ أنطاليا (1869)، بورصة (1875)، نزيلي (1881، مع انقطاع 1898-1905)، أضنة وقونية ( 1889 )، دنيزلي (1890)، باليكسير ، أوشاك ، سامسون وطرابزون (1891)، مرسين (1892)، أنقرة (1893)، كاستامبول/ كاستامونو وسيواس (1899)، إسكي شهير وأكشهير ( 1904 )، بانديرما/ بانديرما وبيليجيك (1905)، أرضروم ، كيراسوندي / غيرسون ، كوتاهيا وعينتاب / غازي عنتاب (1906)، أدابازاري (1907)، طرسوس (1908)، سيساريه/ قيصري ، إنيبولو ، أوردو ، جيف وبولفادين (1910)، ديار بكر ، خربوت/ معمورة العزيز/ إيلازيغ ، بيتليس ، فان وجيهان/ جيهان (1911)، بولو ، أورفا ، Sandıklı وSokia/ Söke (1912)، والدردنيل / تشاناكالي (1914)؛
• 15 في الأراضي العثمانية الناطقة بالعربية: بيروت (1856)، دمشق (1875)، بغداد (1892)، حلب والبصرة (1893)، طرابلس ( 1904)، يافا والقدس (1905)، حيفا (1906)، الموصل (1907)، حمص (1908)، صيدا والحديدة ( 1911 )، جدة (1912)، حماة (1914؟)؛
• 3 في خديوية مصر : الإسكندرية (1866)، بورسعيد (1872)، والقاهرة (1881)؛
• 4 في قبرص البريطانية : لارنكا (1862)، نيقوسيا وليماسول (1879)، وفاماغوستا ( 1906)؛
• 14 في الأراضي الأوروبية والإيجية التي خسرتها الإمبراطورية العثمانية خلال الحرب الإيطالية التركية وحروب البلقان 1911-1913: شكودر في إمارة ألبانيا الناشئة ؛ ديديغاتش/ ألكسندروبولي (1904)، زانثي (1906)، غيوميوردجينا/ كوموتيني وسوفلي (1910) في مملكة بلغاريا ؛ سالونيك (1863)، ميتيليني ( 1898 )، كافالا (1904)، دراما ، سيريس ويوانينا ( 1910 ) في مملكة اليونان ؛ رودس (1911) في مملكة إيطاليا ؛ وموناستير/ بيتولا وأسكوب/ سكوبيه (1903) في مملكة صربيا ؛
• 1 في المملكة المتحدة: مانشستر (1911).

في أبريل 1914، باع بنك BIO فرعيه المقدونيين في موناستير/ بيتولا وأوسكوب/ سكوبيه إلى بنك فرانكو-صربي (BFS)، الذي تأسس عام 1910 وكان لبنك BIO حصة فيه. ونظرًا للعداء الذي واجهته الحكومة البلغارية التي استولت على فروع ديدياغاك وغيوميوردجينا وزانثي ، اضطر البنك إلى تصفية الفروع الثلاثة. كما أغلق فرعه في شكودر في أكتوبر 1914 إثر اضطرابات محلية. ^{[ 25 ]}

استضافت بعض فروع البنك خدمات عامة أخرى. فعلى سبيل المثال، كان فرع بنك BIO في مدينة فان شرق الأناضول بمثابة المكتب المحلي لشركة التبغ العثمانية ، وإدارة الدين العام العثمانية ، ومكتب البريد العثماني . ^{[ 26 ]}

في الأول من نوفمبر عام ١٩١٤ ، دخلت الإمبراطورية العثمانية الحرب العالمية الأولى ضد فرنسا والمملكة المتحدة. في ذلك الوقت، كان ثلاثة أرباع مساهمي بنك BIO فرنسيين، والباقي في الغالب بريطانيين، وكان كبار مديريه من مواطني البلدين. لم تُعامل حكومتا لندن وباريس مقري البنك فيهما بقسوة، لكنهما مُنعتا من التعامل مع المكتب الرئيسي الذي أصبح الآن في أراضي العدو. في المقابل، احتفظت لندن وباريس بالسيطرة على عمليات البنك في أراضي الحلفاء، بما في ذلك مصر وقبرص وشمال اليونان، والأراضي التي تم الاستيلاء عليها من العثمانيين مثل البصرة منذ فبراير ١٩١٥، وميتيليني منذ يونيو ١٩١٧، وفلسطين منذ يناير ١٩١٨، بالإضافة إلى طرابزون خلال احتلالها من قبل القوات الروسية. افتتح بنك BIO فرعًا في مرسيليا عام ١٩١٦ لتوحيد العلاقات مع فرنسا لفروعه في مصر واليونان. ^{[ 26 ]} في قبرص ، التي كانت اسميًا ولاية عثمانية ولكنها تُدار من قِبل المملكة المتحدة منذ عام 1878، ضُمّت الجزيرة ردًا فوريًا على إعلان الدولة العثمانية الحرب في نوفمبر 1914. أدى سحب جماعي للودائع إلى انخفاض رصيد الفرع المحلي لبنك الاستثمار الإسلامي (BIO) إلى أقل من 4000 جنيه إسترليني، دون أي وسيلة لتجديد احتياطياته من المكتب الرئيسي في إسطنبول. أغلقت السلطات البريطانية في الجزيرة البنك لفترة وجيزة، ثم سُمح له بإعادة فتح أبوابه فعليًا كشركة شبه حكومية مستقلة. ويبدو أن هذا الحل الوسط قد تم التوصل إليه جزئيًا لأن السلطات البريطانية في قبرص كانت قد أودعت كامل أموالها في بنك الاستثمار الإسلامي، والتي بلغت حوالي 40000 جنيه إسترليني، والتي كانت ستُفقد لو أُجبر البنك على الإغلاق. ^{[ 27 ]}

في إسطنبول، رفض البنك الدولي العثماني تمويل الحكومة، وتنازل من جانب واحد عن امتياز إصدار العملة، تاركًا للسلطات العثمانية إصدار العملة الورقية كما فعلت في أواخر سبعينيات القرن التاسع عشر. في 31 ديسمبر 1914 ، وبعد أن فقد طلعت بك الأمل في الحصول على المزيد من الائتمان من البنك الدولي العثماني، طلب استبدال كبار المديرين التنفيذيين الفرنسيين الثلاثة (آرثر نياس، ولويس ستيج، وإيزيدور دوبوي) بزملائهم الأقدم من الرعايا العثمانيين، وهم جورج كارتالي، وماريوس هانيموغلو، وبيرش كيرستيجيان . وكلف نياس الأخيرين بالعمل كقيادة جماعية، قبل أن يعود إلى فرنسا برفقة دوبوي وستيج. وسُمح لبقية موظفي البنك الدولي العثماني من البريطانيين والفرنسيين والإيطاليين والروس بالاحتفاظ بوظائفهم. فشلت محاولة لاحقة قام بها طلعت بك لتأميم المكتب الدولي للبحوث في يوليو 1915، ويعود ذلك جزئياً إلى معارضة دويتشه بنك الذي كان للمكتب الدولي للبحوث شراكة طويلة الأمد معه، وإلى دعوة محمد جاويد بأن بقاء المكتب الدولي للبحوث كمؤسسة ذات مصداقية يصب في مصلحة الدولة العثمانية على المدى الطويل. ^{[ 26 ]}

تنوعت آثار الحرب على فروع المكتب الدولي بشكل كبير. ففي شرق الأناضول ومناطق أخرى، تمكنت قيادة المكتب الدولي، بقيادة كارتالي، من الحصول على استثناءات للعديد من موظفيه الأرمن من الإبادة الجماعية للأرمن . كما استطاع موظفو المكتب في سوريا وبلاد ما بين النهرين تقديم بعض الخدمات المالية للأرمن المُرحّلين رغم الظروف العدائية. وطوال فترة الحرب، واصل المكتب الدولي معالجة المعاملات المالية المحلية للحكومة العثمانية عبر شبكته الواسعة من الفروع، مما سهّل تأمين الحماية لموظفيه. إلا أنه امتنع في الغالب عن تقديم قروض جديدة للحكومة أو القطاع الخاص، الأمر الذي أدى إلى تراجع كبير في حصته السوقية. ^{[ 26 ]}

بعد انتهاء الحرب العالمية الأولى، خلص البنك الدولي إلى أن نشاطه السابق كبنك حكومي لم يعد له آفاق واعدة، وأن مستقبله يكمن في توسيع خدماته المصرفية للأفراد والشركات والاستثمار في شرق البحر الأبيض المتوسط. وبدلاً من نقل مقره الرئيسي إلى فرنسا، كما كان قد فكر لفترة وجيزة عام ١٩١٨، قرر البنك الدولي الاستفادة من هويته الدولية وإعادة التأكيد على التكامل بين لندن وباريس في إدارته، على الرغم من أن نسبة المساهمين البريطانيين آنذاك لم تتجاوز عُشر قاعدة مساهميه. بل إنه فكر في ضم بعض المواطنين الأمريكيين إلى لجانه في لندن وباريس. وأعاد توجيه أنشطته في قبرص وفلسطين وبلاد ما بين النهرين والجزيرة العربية من لندن، التي كانت بالفعل ذات دور ريادي في مصر. ^{[ ٢٨ ]}

في أعقاب التوغلات العثمانية في غرب إيران خلال الحملة الفارسية في الحرب العالمية الأولى ، توسعت منظمة الأعمال الإيرانية (BIO) في تلك المنطقة عام 1919. ^{[ 29 ]} وافتتحت فروعًا في كرمانشاه (1920) وهمدان (1922)، بالإضافة إلى فرع في طهران عام 1922 أيضًا . وبين عامي 1919 و1923، قامت بمحاولة فاشلة للتوسع في منطقة جنوب القوقاز بافتتاح فروع في باكو وباتومي وتبليسي . إلا أن منظمة الأعمال الإيرانية رفضت في مايو 1920 اقتراح أن تكون المستثمر الرئيسي في بنك الدولة الجديد لجمهورية أرمينيا الأولى ، الذي كان يروج له كالوست غولبنكيان . وفي مناطق أخرى من الإقليم، افتتحت منظمة السياحة البريطانية فروعًا أخرى في بافوس (1918)، وكركوك وتونس (1920)، وترودوس ( 1921)، وبيت لحم ، ورام الله ، ونابلس (1922)، وفي حي المسك بالقاهرة ، وفي الإسماعيلية (1924)، وعمّان (1925)، وتل أبيب (1931). في المقابل، اضطرت المنظمة إلى إغلاق فرعيها في الجزيرة العربية (جدة والحديدة)، والعديد من فروعها في ألبانيا، وشمال اليونان، وبحر إيجة (شكودر، ويوانينا، وسيرس، ودراما، وكوموتيني، وميتيليني، ورودس). ^{[ 28 ]}

في بلاد الشام، عقب اتفاقية سايكس-بيكو السرية لعام 1916، ضغطت السلطات الفرنسية على بنك سوريا الدولي (BIO) لتحويل فروعه في الأراضي الخاضعة للنفوذ الفرنسي إلى شركة تابعة مستقلة. وفي 2 يناير 1919 ، رعى بنك سوريا الدولي تأسيس بنك سوريا الجديد ، الذي امتلك فيه مبدئيًا 94.45% من الأسهم، والذي بدأ عملياته في مرسيليا وبيروت في أبريل 1919. إلا أن الوضع في المنطقة ظل غير مستقر حتى طردت السلطات الفرنسية الأمير فيصل من سوريا في يوليو 1920. وفي عام 1921، استحوذ بنك سوريا على جميع فروع بنك سوريا الدولي في المنطقة، بينما باع بنك سوريا الدولي بعض أسهمه لرجال أعمال محليين. ^{[ 28 ]}

في أكتوبر/تشرين الأول 1920، استحوذ بنك باريس وبلاده (BPPB)، بالاشتراك مع بنك الصين الصناعي ، وبنك الجزائر وتونس الائتماني ، وبنك البحر الأبيض المتوسط ​​التجاري التابع لباسيل زهاروف ، على حصة كبيرة من أسهم شركة النفط الإيطالية (BIO) من مجموعة مستثمرين حاولوا دون جدوى فرض تمثيل إيطالي في إدارة الشركة. وبعد تردد مبدئي في كل من باريس ولندن، أصبح بنك باريس وبلاده المساهم المسيطر في الشركة. ^{[ 28 ]} وحافظ على هذا الوضع حتى عام 1996. ^{[ 30 ]}

في منطقة عمليات المكتب الدولي للبحوث (BIO) الرئيسية، عطّلت حرب الاستقلال التركية أعماله حتى عودة السلام بتوقيع معاهدة لوزان في يوليو 1923. وخلال الحرب، سعى المكتب الدولي للبحوث إلى الحفاظ على موقف الحياد، وأصدر تعليماته لفروعه بالتعاون مع أي قوة تسيطر على المنطقة، مع إغلاقها مؤقتًا إذا حالت الظروف المحلية دون استمرار العمل. ^{[ 28 ]} وقد دُمّر مبنى فرعه في سميرنا، الذي كان يقع آنذاك على الواجهة البحرية، بالكامل جراء حريق اندلع في 15 سبتمبر 1922 خلال ما عُرف بـ"حرق سميرنا" . [ ^{31 ] ولم} تُعاود بعض الفروع ، مثل أيدين وأفيون قره حصار وأرضروم وكوتاهيا ، فتح أبوابها إلا في أواخر عام 1923. ^{[ 28 ]}

عقب انتصارها في حرب الاستقلال التركية ، وقّعت الجمهورية التركية اتفاقية مع البنك العثماني في 10 مارس 1924 ، بموجبها قدّمت قروضًا للحكومة الجمهورية الجديدة في أنقرة ، بالإضافة إلى بنكيها الرئيسيين: بنك زراعات وبنك إيش الذي تم تأسيسه حديثًا . لم يستأنف البنك العثماني إصدار الأوراق النقدية، لكنه وافق على مواصلة تقديم الخدمات المالية للخزانة العامة، ريثما يتم إنشاء بنك وطني جديد، وهو ما تحقق عام 1931 مع تأسيس البنك المركزي للجمهورية التركية . ^{[ 28 ]} وتماشيًا مع الظروف الجديدة، تم تغيير اسم البنك إلى البنك العثماني في مايو 1925؛ ومع ذلك، كان المؤسسة الوحيدة التي سُمح لها بالاحتفاظ بكلمة "عثماني" في اسمها. ^{[ 32 ]}

أدت اتفاقيتان أخريان، في عامي 1933 و1952 على التوالي، إلى تطبيع وضع البنك العثماني كبنك تجاري بشكل كامل. ^{[ 33 ]} وفي عام 1947، قام البنك باسترداد آخر أوراقه النقدية المتداولة (جميعها صدرت قبل عام 1914) وأعاد قيمتها بالذهب بالقيمة الاسمية، وهو إنجاز لم يحققه أي بنك آخر مُصدر للأوراق النقدية منذ بداية الحرب العالمية الأولى. ^{[ 28 ]}

تحت إشراف لجنة التخطيط والميزانية البريطانية، حافظ البنك العثماني على هيكله المزدوج البريطاني الفرنسي، حيث خُصصت عمليات كل دولة على حدة لإحدى اللجنتين. وبقي البنك التركي وفروعه في سوريا ولبنان ويوغوسلافيا تحت إدارة لجنة باريس. أما لجنة لندن، فقد أدارت الشبكة القائمة في قبرص ومصر، وقادت عمليات جديدة في الأردن (1925)، والسودان (1949)، وقطر (1956)، وكينيا ، وأوغندا ، وتنزانيا ، وروديسيا (1958)، وأبو ظبي (1962)، وعُمان ( 1969). ^{[ 33 ]} وقد أدى ذلك تدريجيًا إلى انقسام البنك العثماني إلى مجموعتين تتمتعان باستقلال ذاتي.

تقلصت المجموعة الفرنسية تدريجياً لتقتصر على العمليات التركية للبنك العثماني. أممت يوغوسلافيا البنك الفرنسي الصربي عام 1939. أما بنك سوريا ولبنان ، الذي تأسس عام 1919 ليحل محل فروع البنك العثماني السابقة في تلك البلدان، فقد أممت أنشطته في سوريا عام 1956 في أعقاب أزمة السويس ، ودمج في البنك التجاري السوري المملوك للدولة عام 1966. وفقد الفرع اللبناني امتياز إصدار العملات عام 1963 بعد إنشاء البنك المركزي للبلاد، بنك لبنان . ^{[ 34 ]}

أما بالنسبة للمجموعة البريطانية، فقد افتتح البنك فروعًا أخرى في مصر (الجنيفة في سيناء عام 1940، وبورت توفيق عام 1941، والمحلة الكبرى عام 1942، والفيوم وطنطا عام 1947)، وقبرص ( كيرينيا عام 1943، وليفكا ومورفو عام 1946)، بالإضافة إلى القدس الغربية (1947)، وأربيل (1948)، والخرطوم وبورتسودان ( 1949 ). في المقابل، انسحب البنك العثماني من إيران عام 1948، حيث لم يحقق أي توسع يُذكر. ^{[ 29 ]} وفي عام 1956، أمّم جمال عبد الناصر جميع عمليات البنك العثماني في مصر، ونقلها إلى بنك الجمهورية الذي أُنشئ خصيصًا لهذا الغرض، إلى جانب عمليات البنك الأيوني . ومع ذلك، واصل البنك العثماني افتتاح فروع جديدة في قطر (1956)، وأبو ظبي (1962)، ومسقط (1969). في عام 1969، باعت BPPB جميع العمليات المتبقية للمجموعة التي كانت تُدار من لندن إلى بنك National and Grindlays . وفي عام 1975، اشترى Grindlays أيضًا الفرع التجاري في باريس والعمليات التابعة له في سويسرا، والتي أُعيد تسميتها إلى Grindlays Banque - France. ^{[ 33 ]} وفي عام 1984، استحوذت مجموعة أستراليا ونيوزيلندا المصرفية على Grindlays .

اعتبارًا من عام 1991، كانت شركة باريبا تمتلك ما يقرب من نصف إجمالي رأس مال الأسهم للبنك العثماني، بينما تم توزيع الباقي بين العديد من المساهمين. ^{[ 35 ]}

في عام ١٩٩٦، تنازلت باريبا عن سيطرتها على البنك العثماني لصالح بنك غارانتي ، الذي كان آنذاك شركة تابعة مملوكة بالكامل لمجموعة دوغوش . وفي ٣١ يوليو ٢٠٠١ ، دمج بنك غارانتي البنك العثماني مع بنك كورفيز ، وفي ٢١ ديسمبر ٢٠٠١ ، أدمجه بالكامل ضمن عملياته. ^{[ ٣٦ ]} أدى ذلك إلى اختفاء اسم العلامة التجارية للبنك العثماني من جميع الفروع المتبقية. عند اندماجه، كان لدى البنك العثماني شبكة تضم ٥٨ فرعًا وحوالي ١٤٠٠ موظف. ^{[ ٣٧ ]} وقد حافظت معظم هذه الفروع على تبعيتها لبنك غارانتي منذ الاندماج.

الواجهة الجنوبية ذات الطراز العثماني الجديد للمقر الرئيسي لشركة BIO أسفل برج غلطة ، كما تُرى من الجانب الآخر للقرن الذهبي ، 1893 و2016

تأسس البنك العثماني (منذ عام 1856) ثم شركة التبغ العثمانية (منذ عام 1863) في البداية في الطابق العلوي من مبنى سان بيير هان ، وهو منشأة تجارية تابعة لكنيسة القديسين بطرس وبولس في غلطة . ^{[ 39 ]} في أواخر ثمانينيات القرن التاسع عشر، قررت شركة التبغ العثمانية إنشاء مبنى جديد لمقرها الرئيسي أسفل التل قليلاً في شارع فويفودا، الذي يُعرف الآن باسم شارع بانكالار في كاراكوي ، والذي سيُستخدم أيضًا كمقر لشركة التبغ العثمانية التي كانت شركة التبغ العثمانية المستثمر الرئيسي فيها. صمم المهندس المعماري ألكسندر فالوري المبنى لهذا الغرض، مع وجود فاصل شرقي غربي بين الكيانين ومداخل منفصلة من الشارع (شركة التبغ العثمانية في رقم 11 وشركة التبغ في رقم 13)؛ وفاصل أسلوبي شمالي جنوبي بين واجهة الشارع ذات الطابع الغربي والواجهة الخلفية غير المتناظرة ذات الطراز العثماني الجديد التي ترتفع بشكل بارز فوق القرن الذهبي . وهكذا، جسد تصميم فالوري الهوية الفريدة لمنظمة BIO كجسر بين الرأسمالية الأوروبية الغربية والدولة العثمانية.

تم افتتاح المبنى في 27 مايو 1892، وظل قيد الاستخدام من قبل البنك العثماني حتى عام 1999. ومن عام 1999 إلى عام 2009، ضمّ فرع كاراكوي لبنك غارانتي ومديرياته الإقليمية، بالإضافة إلى أرشيف البنك العثماني ومركز الأبحاث . ثم أُغلق المبنى للتجديد، وأُعيد افتتاحه في نوفمبر 2011 كموقع غلطة لمؤسسة "سالت" الثقافية، الممولة من بنك غارانتي، مكملاً بذلك موقع "سالت" الآخر في إسطنبول على شارع الاستقلال ، والذي كان يُعرف سابقًا باسم "مركز منصة غارانتي للفن المعاصر" .

في البداية عام 1856، أسست منظمة BIO مقرها في مراكز تجارية أو خانات قائمة ، وهي خان سان بيير في غلطة ، وخان أنطون بك في بيروت ، وخان بلتازي في سميرنا . ^{[ 44 ]} وفي عام 1863، اشترت قصرًا فخمًا من رجل الأعمال الشامي جيك أبوت ليكون فرعها الجديد في سالونيك، والذي دُمر في هجوم إرهابي عام 1903. ^{[ 45 ] [ 46 ]} وفي السنوات اللاحقة، اعتادت منظمة BIO استئجار مساحة قائمة عند افتتاح فرع جديد، وإذا حقق الفرع نشاطًا كافيًا بعد بضع سنوات، كانت تُكلف مهندسًا معماريًا من داخل المنظمة أو من خارجها بتصميم مبنى فرع جديد بارز. ^{[ 31 ]}

• 
  فرع في إسطنبول خلف الجامع الجديد ، امتداد عام 1906 على تصميم المهندس المعماري باروح
• 
  نفس المبنى في عام 2023، فرع بنك غارانتي
• 
  فرع بيرا سابقًا في شارع الاستقلال ، وبنك جارانتي لاحقًا
• 
  فرع في أدرنة ، 1930؛ لم يعد موجودًا
• 
  فرع في ديدياغاك ، أوائل القرن العشرين
• 
  فرع في سالونيك ، بعد تفجير عام 1903 من قبل الفوضويين البلغاريين من بحارة سالونيك
• 
  فرع سالونيك بعد إعادة بنائه عام 1904 وفقًا لتصميم باروح وعمار
• 
  نفس المبنى في عام 2020، منذ عام 1983 معهد سالونيك الحكومي للموسيقى
• 
  فرع سابق بالمنستير، فرع 2014 لبنك Stopanska Banka ببيتولا
• 
  فرع في ميتيليني ، 1906
• 
  الفرع في إزمير ، الذي تم بناؤه في أواخر عشرينيات القرن العشرين وفقًا لتصميم جوليو مونجيري
• 
  نفس المبنى في عام 2007، فرع بنك غارانتي
• 
  فرع في قونية ، 1930
• 
  فرع في سيواس ، 1930
• 
  فرع في سامسون ، 1930
• 
  نفس المبنى في عام 2016، فرع بنك غارانتي
• 
  فرع في القدس ، 1960
• 
  نفس المبنى في عام 1999، وكان حينها فرعًا لبنك ANZ لا يزال يحمل اسم البنك العثماني؛ ثم أصبح لاحقًا مركز الحياة الطبي
• 
  الفرع السابق في لارنكا ، 2017، الذي يستضيف مؤسسة فيفوس ستافريدس ^{[ 47 ]}
• 
  فرع في كمبالا ، 1960
• 
  فرع دار السلام 1960
• 
  فرع في نيروبي من عام 1956 إلى عام 1969، صممه آر إتش روبرتسون وبُني في عشرينيات القرن العشرين، ^{[ 48 ]} فرع ستانبيك
• 
  22 شارع أبشرش، مقر البنك العثماني في لندن من عام 1948 إلى عام 1969، ^{[ 2 ]} تم هدمه منذ ذلك الحين

الوسائط المتعلقة بالبنك العثماني على ويكيميديا ​​كومنز

• تاريخ البنك في أرشيفات وبحوث البنك العثماني
• متحف البنك العثماني
• saltonline.org